Закон Гласса-Стиголла снижал риски в банковской системе США Его отмена обошлась налогоплательщикам в $750 млрд Новые вызовы требуют введения свежей версии этого закона
На протяжении 66 лет закон Гласса-Стиголла снижал риски в банковской системе. Через восемь лет после отмены закона банковская система США поставила под угрозу всю мировую экономику.
Американские налогоплательщики были вынуждены выплатить $750 млрд, чтобы спасти банки, сумма значительно больше, чем бюджет Пентагона. Этой огромной суммы оказалось недостаточно. ФРС вынуждена была вмешаться и расширить свой баланс на $4 трлн, чтобы защитить платежеспособность банков, которые были «слишком большими, чтобы обанкротиться».
Огромное увеличение долларового предложения известно как количественное смягчение завысило цены на финансовые активы вместо индекса потребительских цен. Этот рост цен на облигации и акции – основная причина ухудшения распределения доходов и благосостояния в США.
Экономическая поляризация подорвала имидж США как «земли больших возможностей» и привнесла политическую и экономическую нестабильность в жизнь страны, считает бывший помощник министра финансов США, известный экономист и публицист Пол Крейг Робертс.
Это огромные расходы, которые к тому же идут на благо только богатых, которые уже и так были богатыми. Общественность прекрасно понимает реалии со снижением экономической ситуации в стране, и это осознание было четко выражено во время последних президентских выборов.
Американцы знают, что заявление Бюро статистики труда США о безработице на уровне 4,3% и обилии новых рабочих мест – это "фейковые" новости.
Бюро предоставляет данные о низком уровне безработицы, не считая миллионов отчаявшихся работников, которые не могут найти работу. Если вы не искали работу в течение последних 4 недель, вы не считаетесь безработным.
В реальности работы практически нет. Кроме того, продолжается замена полного рабочего дня на рабочие места с частичной занятостью. Сокращаются выгоды пенсионного обеспечения и системы здравоохранения, которые были когда-то ощутимой частью пакета льгот.
Есть смысл в том, чтобы запретить коммерческим банкам заниматься инвестиционной деятельностью. Депозиты налогоплательщиков в коммерческих банках не должны служить резервом для создания инвестиционных банковских рискованных финансовых инструментов.
После отмены закона Гласса-Стигола слияние коммерческих банков с инвестиционно-банковскими услугами значительно повысило способность банковской системы создавать рискованные финансовые инструменты. Короче, мы стоим перед лицом чрезвычайной ситуации, в рамках которой отмена закона Гласса-Стиголла вынудила 99% населения спасать 1% самых обеспеченных.
Миллионы американцев потеряли работу с полной занятостью в пользу оффшорных рабочих мест, более низкий доход которых и условия трудовых договоров не оставляют практически никакого дохода после выплаты процентов и различных отчислений в финансовую систему – все они находятся на крючке, спасая финансовые институты, которые делают глупые и рискованные инвестиции.
Необходимо не только восстановить закон Гласса-Стиголла, но и сократить объемы крупных банков. Любая корпорация, «слишком большая, чтобы обанкротиться» - это оправдание капитализма. Оправданием капитализма является то, что те корпорации, которые злоупотребляют ресурсами и несут потери, выходят из бизнеса и таким образом облегчают злоупотребление ресурсами для тех, кто может получить от этого выгоду. Капитализм должен приносить пользу обществу, а не зависеть от него.
Как отметил Джордж Чемпьен, бывший генеральный директор и председатель Chase Manhattan Bank, это приводит к тому, что банки становятся слишком большими и начинают высасывать сбережения из местных сообществ для инвестиций в торгуемые финансовые активы. Следовательно, местные общества сталкиваются с нехваткой заемных средств, а местные предприятия умирают или не рождаются от недостатка заемных средств.
Финансовое дерегулирование не дает ничего, кроме того, что открывает ворота к мошенничеству. Это позволяет одному учреждению, даже одному человеку делать состояние, разрушая жизни миллионов.
Американская общественность недостаточно дальновидна, чтобы понять суть происходящего, но она понимает, когда сталкивается с проблемами.
Вопрос, который стоит сегодня перед Конгрессом, потопят ли они страну ради кампании взносов и теплых мест, и будут ли готовы принять личные риски для того, чтобы спасти страну.
Америка не сможет выжить, если чрезмерные риски и финансовые мошенничества можно будет спасать средствами налогоплательщиков.
Усилия по снижению финансовых рисков, связанных со смешением коммерческой и инвестиционной банковской деятельности, и требованием более сильных позиций финансовых корпораций, бесполезны. Финансовый кризис 2007-2008 годов потребовал от налогоплательщиков и типографий тех сумм денег, которые превысили бы любой реалистичный объем капитала и ликвидности для финансовых учреждений.
Если мы введем повторно закон Гласса-Стиголла, риски, которые создаются из-за финансовой алчности, завершат экономическое разрушение Америки.
Конгресс должен служить народу, а не большим кошелькам.
