Саудовская Аравия готовится выставить на аукцион недвижимость и автомобили стоимостью в несколько миллиардов долларов, принадлежащие миллиардеру Маан аль-Санеа и его компании, поскольку они стремятся ускорить разрешение одного из споров королевства в отношении долговременных долгов.
Запланированная продажа - последний сигнал о том, что Саудовская Аравия серьезно относится к тому, чтобы привлечь к ответственности свои элиты. В ноябре прошлого года на фоне антикоррупционной борьбы власти задержали десятки высокопоставленных чиновников по обвинению в предполагаемых коррупционных сделках. Большинство из них были освобождены, после того как согласились отдать государственные деньги, активы или недвижимость.
Случай аль-Санеа существенно отличается от последних событий. В 2007 г. Forbes оценил его как одного из 100 самых богатых людей в мире. Однако в конце прошлого года он был задержан властями, поскольку не выплатил задолженность, образовавшуюся еще в 2009 г., когда его компания Saad Group допустила дефолт.
Кредиторы провели последние 9 лет, преследуя Саада, который живет в городе Хобар в Восточной провинции Саудовской Аравии, за долги объемом $12 млрд.
Инвесторы считают это дело лакмусовой бумагой, отражающей приверженности кронпринца Мухаммеда бин Салмана проводимым реформам.
По словам нескольких источников, знакомых с этим вопросом, консорциум Etqaan Alliance, уполномоченный властями Саудовской Аравии ликвидировать активы, принадлежащие аль-Санеа и его компании в целях погашения долгов перед кредиторами, планирует начать продажу активов компании в Саудовской Аравии. По словам источников, продажи будут происходить в ближайшие недели.
Ликвидатор выпустил видео на YouTube с пометкой "Продажа, которую все ждали в Хобаре", упомянув ряд объектов и земель, которые будут проданы.
Брошюра, сопровождающая продажу, включает в себя список из 20 земельных участков, принадлежащих Saad Trading, входящих в Saad Group. Недвижимость в основном расположена в Хобар. Самый большой участок - участок площадью 484 407 кв. м, который включает в себя здания и установку по очистке от сточных вод.
В брошюре не упоминается стоимость, но источники сообщили, что недвижимость оценивалась примерно в 4,4 млрд риалов на основе официального списка объектов недвижимости, предоставленных властям.
Источник в министерстве юстиции подтвердил, что в этом месяце будет запущен аукцион по продаже автомобилей, оборудования, большого количества строительных материалов и части недвижимости до начала Рамадана, который начнется в мае.
Согласно источникам, которые видели официальный список, предоставленный властям, Сааду принадлежит недвижимость на сумму 3,5 млрд риалов, в то время как аль-Санеа принадлежит лично владеет приблизительно 6,8 млрд риалов. Большая часть этого находится в Эр-Рияде, Даммаме и Хобаре.
Пока не удалось проверить, будет ли вся эта недвижимость продана на аукционе Etqaan, также не удалось установить количество продаваемых автомобилей. По словам источников, которые видели список, предоставленный властям, Сааду принадлежит 923 автомобиля, включая грузовики, автобусы и автомобили, в то время как у Аль-Санеа 26 транспортных средств, в том числе Rolls Royce, Hummer и Cadillac Concord.
Аукцион должен состояться через несколько недель после того, как правительство остановило антикоррупционное расследование, связанное с задержанием десятков старших должностных лиц Саудовской Аравии, в том числе принцев, в роскошном отеле Ritz-Carlton в Эр-Рияде.
Правительство заявило, что этот процесс позволил привлечь более $100 млрд, в основном в виде земель, долей в бизнесе и других неликвидных активов, а не наличных.
Доходы от аукциона будут распределены между кредиторами во время судебного процесса, контролируемого трибуналом из трех судей, созданным в 2016 г. для рассмотрения претензий к Сааду и Ahmad Hamad al-Gosaibi & Bros Co, еще одному крупному местному конгломерату, который потерпел дефолт по долгам в 2009 г.
Кредиторы продолжали легальную борьбу за взыскание долгов по всему миру в течение почти десятилетия, пока две группы пытались определить, кто из них виноват в этом.
Стремясь предотвратить процесс ликвидации, Саад в конце прошлого года начал свой собственный процесс по привлечению кредиторов. Он нанял консалтинговую компанию Reemas Group, чтобы урегулировать проблему, покрыв долг в размере $4 млрд.
Суд заявил Saad Group, что ему необходимо как можно скорее получить согласие кредиторов на свой план, а затем суд рассмотрит это предложение.
В электронном письме, отправленном Reemas в прошлом году, он заявил кредиторам, что намерен обеспечить предварительное согласие большинства кредиторов на его предложение приостановить процесс аукциона.
История банкротства миллиардера из Саудовской Аравии
Основанный в 1940 г. семьей Кусэйби в Саудовской Аравии конгломерат AHAB занимался самым различным бизнесом, включая сельское хозяйство, добычу жемчуга, банковское дело, производство прохладительных напитков и автомобильных шин.По мере того как компания росла, увеличивалось и число членов семьи, которые получали в ней долю. Одной из них была дочь основателя AHAB, которая вышла замуж за Маан а-Санеа, саудовского миллиардера кувейтского происхождения и владельца известной инвестиционной компании Saad Group. В прошлом он был крупным держателем акций банка HSBC.
После женитьбы Санеа возглавил финансовое подразделение AHAB, которое вскоре начало брать многочисленные кредиты. Так, например, Money Exchange (одна из финансовых компаний конгломерата) за период с 2000 по 2009 гг. взяла кредиты на общую сумму в $120 млрд – колоссальная цифра для региональной фирмы.
Но самое удивительное то, что большая часть банковских займов продлевалась без всякого обеспечения, лишь на основе "доверия к заемщику", когда репутация кредитора ценится выше, чем реальное положение дел в бизнесе.
Первые финансовые проблемы конгломерата появились в 2009 г., когда во время глобального кризиса банки перестали выдавать новые займы. В мае 2009 г. TIBC ("дочка" AHAB в Бахрейне) объявила о дефолте. Вскоре та же печальную участь настигла Money Exchange.
В последовавших судебных исках семья Кусэйби сделала ряд серьезных обвинений: они стали жертвами мошенничества на сумму $9 млрд, организатором которого был Санеа, взявший под полный контроль финансовое подразделение группы.
По мнению Кусэйби, Санеа якобы "узурпировал имя и репутацию" семьи. Они обвиняют его в проведении масштабного неавторизованного заимствования от имени или под гарантии AHAB с использованием поддельных документов, а также переводе прибыли в подконтрольные ему компании, включая несколько на Каймановых островах. Несмотря на многомиллиардные транзакции через финансовые "дочки" AHAB с 2000 по 2009 гг., семья утверждает, что получила лишь $146 млн по отдельным платежам.
Санеа, разумеется, подал несколько встречных исков, в которых утверждает, что все обвинения в его адрес беспочвенны, и требует приостановки всех судебных разбирательств. Тем не менее AHAB удалось получить нужное им решение в суде на Каймановых островах, согласно которому Санеа должен выплатить конгломерату компенсацию в $2,5 млрд. Вердикт, с которым борется Grant Thornton, ликвидатор некоторых компаний Saad Group, еще не признали иностранные суды.
Несмотря на все расследования, которые проводят как частные, так и государственные следователи, бухгалтеры-криминалисты и адвокаты с 2009 г., многое в коллапсе до сих пор остается неясным, а масштаб и уровень влияния Санеа подвергается сомнению.
Непонятно, почему наемные менеджеры, среди которых были опытные иностранные финансисты, соглашались становиться номинальными руководителями подразделений AHAB, в реальности не руководя ими, или почему семья не следила за деятельностью своих компаний.
Имеются также вопросы по поводу кредиторов AHAB. Почему десятки, казалось бы, высокопрофессиональных иностранных банков давали кредиты группе, о которой они мало что знали? Даже если они считали, что Санеа имел законную власть, можно ли было считать AHAB надежным заемщиком для столь крупных кредитов?
Семья утверждает, что ни один банк никогда не связывался с партнерами конгломерата по поводу крупного заимствования или попросил подтверждения того, на что были потрачены деньги. Какой бы не была правда взаимных обвинений, кредиторам, безусловно, придется ответить на главный вопрос: насколько оправдана выдача многомиллиардных кредитов лишь под имя Кусэйби и Санеа.
Что касается того, куда ушли заемные деньги, то эксперты полагают, что десятки миллиардов долларов были проведены через Нью-Йорк, через большое количество авторитетных международных финансовых организаций, которые играли роль долларовых клиринговых банков. Но в связи с этим появляется дополнительный неприятный вопрос об уровне мониторинга со стороны банков-корреспондентов и контроля со стороны регуляторов.
