Две крупнейшие биткоин-биржи Китая, Huobi и OKCoin, использовали клиентские средства без согласия владельцев для инвестиций в высокодоходные и рискованные инструменты.
Обменные площадки инвестировали около 1 млрд юаней ($150 млн) в продукты управления капиталом (Wealth Management Products), или высокорискованные инструменты (HYIP).
Средства заимствовались с неактивных счетов клиентов, пишет издание Quartz со ссылкой на китайское информагентство «Синьхуа». Более подробная информация о типе финансовых продуктов, в которые инвестировались средства пользователей бирж, не сообщается.
Первое сообщение о том, что Huobi и OKCoin неправомерно использовали средства своих пользователей, появилось 17 августа, а 21 августа «Синьхуа» опубликовала статью, рассказывающую о рисках, сопряженных с криптовалютной индустрией, среди которых упоминается риск мошенничества и использования биткоинов в отмывании средств, добытых преступных путем. «Новые технологии развиваются так быстро, что регуляции приходится за ними только поспевать», — говорится в статье, где также предлагается закрывать сомнительные биткоин-биржи и «не проявлять никогда слабость» к ними.
Власти Китай давно пытаются зарегулировать теневой финансовый сектор в стране, но несмотря на все усилия он продолжает расти. На конец 2016 года его размер достиг 65 трлн юаней ($9,4 трлн). Быстрее всего в Китае растут объемы трастового бизнеса. Компании привлекают средства у физлиц и корпораций и инвестируют их в бизнес, которому не дают кредиты банки. По данным Народного банка Китая, за январь – апрель трасты выдали кредиты на сумму 882,3 млрд юаней ($129,5 млрд), или в 5 раз больше, чем годом ранее.
Huobi отказалась от комментариев. Глава OKCoin Стар Сю заявил Quartz, что у биржи строгая политика размещения свободных денежных средств клиентов в банковские продукты с низким уровнем риска.
«Эта политика соответствует общей практике в банковской и финансовой сферах и отвечает требованиям норм как о защите средств клиентов, так и об обеспечения надлежащего учета и разделения средств. Мы опровергаем утверждения об обратном как явно ложные».
Центральный банк Китая, опасаясь бегства капитала и отмывания денег, в последние месяцы ужесточил контроль над биткоин-трейдингом. В начале этого года Народный банк Китая начал расследование в отношении крупных криптовалютных бирж, включая Huobi и OKCoin, и выпустил предупреждения о возможных рисках, связанных с торговлей на этих площадках. В ответ Huobi и OKCoin прекратили маржинальную торговлю с нулевыми комиссиями. Также биржи на несколько месяцев приостановили снятие средств в биткоинах и лайткоинах и возобновили такую возможность около двух месяцев назад. Эти шаги положили конец доминированию Китая на мировом рынке биржевой торговли биткоинов.
Сотрудники китайских биткоин-бирж и кошельков, через которые пользователи отправляют и получают биткоины, рассказали Quartz, что их компании теперь еженедельно должны сообщать Центробанку о подозрительных торговых операциях на своих платформах. Они также предполагают, что власти выпустят новые нормативные акты, касающиеся торговли биткоинами в Китае.
