Недавнее дело по факту мошенничества со стороны нелицензированной компании STForex, осуществляющей свою деятельность с 2014 года на территории России, действительно является показательным, но далеко не единственным случаем на отечественном рынке Форекс. В ноябре прошлого года МВД возбудило идентичное уголовное дело, расследование которого, между прочим, продолжается до сих пор, в отношении другого форекс-дилера — ООО «Телетрейд групп».
Возбужденные дела, действительно, являются показательными с точки зрения проводимой Правительством РФ деофшоризации российской экономики, призванной привести к увеличению налоговых поступлений в бюджет и защите прав потребителей через препятствование переводу прибыли в низконалоговые юрисдикции.
Первое, что сразу бросается в глаза при рассмотрении этих кейсов, так это то, что обе фирмы действовали по одной и той же шаблонной схеме, характерной для большинства недобросовестных участников рынка Форекс. Любая деятельность мошеннических компаний прежде всего начинается с формирования позитивного образа в публичном пространстве с последующей его легитимацией в глазах населения, где агрессивный маркетинг в СМИ становится действенным механизмом по привлечению будущих жертв мошеннических организаций. При этом, чтобы информация, предоставляемая псевдо-дилером, выглядела достоверно и правдиво, в рекламную кампанию могут привлекаться известные лица, которые, в силу своего авторитета и репутации, добровольно заставляют поверить им на слово в чистоте и добросовестности рекламируемой фирмы. Как показывает практика, многие на это и попадаются. В случае с STForex таким компетентным источником выступил телеведущий Дмитрий Дибров.
Щедро раздаваемые обещания получить баснословную прибыль в очень короткие сроки при минимальных усилиях со стороны клиента — другой очевидный «крючок» / фейк, на который зачастую ведутся клиенты таких форекс-компаний. Для получения желаемого контрагент готов пойти на все, поэтому нередко делает ставку ва-банк. В конечном итоге обещанный гарантированный доход оказывается самой настоящей сказкой, но вот только не с самым приятным концом для «одураченных случайностью». Единственный, кто остается в плюсе, когда все в минусе, — форекс-дилер, который на самом деле не занимается предоставлением доступа на валютный рынок, а под видом порядочной компании собирает деньги с доверчивых граждан и после исчезает в неизвестном направлении с вложениями инвесторов. И STForex, и TeleTrade похитили средства в общей сложности на 1 млрд руб. Считайте сами, сколько недополучил российский бюджет только за деятельность нелицензированных, недобросовестных участников рынка Форекс.
Офисы подобных структур обычно не указываются на официальном сайте компании (как в случае с STForex), вместо них можно найти информацию об офшорных подразделениях, например, в Сент-Винсенте и Гренадинах. В дополнение к этому наличие физического присутствия для самих мошеннических организаций — необязательно. Продажа финансовых услуг может происходить и путем использования «холодной» базы и сети Интернет. Однако в данном случае TeleTrade и STForex снимали офисы в башне «Федерация» и «Империя» в «Москва-Сити» соответсвенно. Хотя офис последней фирмы и закрыт, но деятельность по предоставлению финансовых услуг по-прежнему осуществляется в свободном режиме, правда, уже дистанционно: через интернет и телефонные звонки. Используются также иные подставные бренды: Global FX, ЦАФТ (Центр аналитики и финансовых технологий), Академия управления финансами и инвестициями, «Финист». Дальше что?
Эти примеры хороши тем, что позволяют без особых усилий увидеть основные препятствия на пути деофшоризации индустрии. В первую очередь это касается невозможности пройти удаленную идентификацию у российского дилера. Так, чтобы открыть счёт в офшорной форекс-компании на сегодняшний день достаточно при себе иметь телефон и подключенный к нему интернет в то время, как для торговли с отечественным форекс-дилером, имеющим на то лицензию ЦБ, необходимо пройти полную идентификацию на месте. Другим препятствием выступают условия работы для простых граждан, которые в офшорных юрисдикциях намного интереснее: это и отсутсвие ограничений на использование широкого спектра финансовых инструментов, и высокий диапазон финансового левериджа, и многое другое. В итоге получается, что компании, не подчиняющиеся российскому законодательству, оказываются намного привлекательнее отечественных.
Существует ли реальное и одновременно эффективное решение данной проблемы? По нашему мнению, нелегальный финансовый рынок можно победить только рынком легальным. С этой целью АФД продолжает контролировать качество услуг, оказываемых лицензированными российскими форекс-дилерами, ежегодно осуществляя серию контрольных закупок среди компаний-членов Ассоциации. В следующем году нами планируется провести две таких проверки. Кроме контрольных закупок, Ассоциация форекс-дилеров на ежедневной основе проводит мониторинг интернет-ресурсов и анализ обращений граждан, которые после передает в соотвествующие правоохранительные органы. Для справки: только за 2018 год нами был составлен список из 212 иностранных компаний, в адрес которых поступили жалобы.
При всем при этом число клиентов российских форекс-дилеров в этом году превысило количество клиентов за 2018 год на 1 087 показательных единиц, составив таким образом 10 087 человек. Одним словом, это положительная тенденция на всем рынке Форекс, учитывая, что сам набор финансовых инструментов ограничен, интерес к рынку не просто сохраняется, но и набирает темпы.
И сейчас перед нами стоит один вопрос, сможем ли мы теперь вынести полезные уроки из полученного нами опыта или же, напротив, продолжим действовать как прежде.
Евгений Машаров, руководитель Ассоциации форекс-дилеров (СРО АФД)
