Банк России сообщил о подготовке нормативных актов, регулирующих проведение санации по новому механизму, при котором санацию проблемных банков будет проводить сам ЦБ, а не госкорпорация "Агентство по страхованию вкладов".
В рамках нового механизма финансового оздоровления банков помимо перехода от кредитной схемы к прямому участию ЦБ РФ для участия в капитале проблемного банка также предполагается привлечение сторонних инвесторов.
"Банк России разработал пакет проектов нормативных актов для реализации нового механизма финансового оздоровления банков, который предполагает переход от кредитной схемы к прямому участию регулятора в капитале санируемых организаций. Данный механизм заложен в проекте закона, принятом Государственной думой в первом чтении 22 февраля 2017 года.
Планируется, что санации по новому механизму будут осуществляться Банком России, а не ГК "Агентство по страхованию вкладов". Финансировать санацию предполагается за счет Фонда консолидации банковского сектора, формируемого из денежных средств Банка России.
Акции и другое имущество санируемого банка, приобретенные регулятором за счет средств фонда, могут передаваться в доверительное управление управляющей компании, единственным учредителем которой выступит Банк России.
Управляющая компания будет действовать от имени регулятора, использовать средства фонда, а также осуществлять меры по предупреждению банкротства и урегулированию обязательств банков. Конечная цель управления банками, прошедшими процедуру рекапитализации, – их продажа новому владельцу на открытом аукционе, проводимом Банком России.
Предупреждение банкротства путем прямой докапитализации санируемого банка Банком России предполагается использовать в качестве основной модели санации, однако одновременно с этим законопроект предусматривает возможность привлечения регулятором и стороннего инвестора для участия в капитале санируемого банка по аналогии с действующим порядком участия в санации ГК "Агентство по страхованию вкладов". Реализация нового механизма позволит минимизировать расходование средств государства, направляемых на меры по финансовому оздоровлению.
В проектах нормативных актов регламентируется процедура нового механизма – от порядка принятия решения об участии Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства до требований к инвесторам, которые могут привлекаться к санации.
В частности, при наличии у банка признаков неустойчивого финансового положения, создающего угрозу его кредиторам или стабильности банковской системы, Банк России сможет направить в такой банк своих представителей и представителей управляющей компании для оценки финансового положения. По результатам такой оценки будет составляться отчет с выводами и предложениями о целесообразности участия Банка России в санации".
Пояснительная записка (PDF)"Настоящие проекты нормативных актов Банка России разработаны в целях реализации Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" с учетом изменений, предусмотренных проектом федерального закона № 66499-7 "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (в связи с созданием дополнительных механизмов финансового оздоровления кредитных организаций).
Данным законопроектом предусматривается создание Банком России Фонда консолидации банковского сектора (далее − Фонд), формируемого из денежных средств Банка России, обособленных от остального имущества Банка России, за счет отчислений, производимых по решению Совета директоров Банка России.
Банку России предоставляется право за счет средств Фонда приобретать и осуществлять продажу акций (долей в уставном капитале) санируемого банка, предоставлять субординированные кредиты (депозиты, займы, облигационные займы), предоставлять кредитным организациям, в отношении которых осуществляются меры по предупреждению банкротства, кредиты, размещать депозиты для поддержания ликвидности, выдавать гарантии, а также передавать в доверительное управление обществу с ограниченной ответственностью "Управляющая компания Фонда консолидации банковского сектора" (далее – Управляющая компания) приобретенные Банком России акции (доли в уставном капитале) санируемых кредитных организаций и также права (требования) к кредитным организациям, в отношении которых осуществляются меры по предупреждению банкротства, и (или) к кредитным организациям, выступающим инвесторами последних.
Управляющая компания учреждается Банком России в качестве единственного участника и использует денежные средства Фонда. От имени Банка России Управляющая компания будет осуществлять меры по предупреждению банкротства банка в соответствии с утверждаемыми Советом директоров Банка России планом участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка, а также мероприятия, предусмотренные планом участия Банка России в урегулировании обязательств банка.
Для решения вопроса об участии Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка или урегулировании обязательств банка планируется привлечение Управляющей компании к оценке Банком России финансового положения банков.
Ожидается, что проект федерального закона № 66499-7 будет принят Государственной думой Федерального собрания Российской Федерации в весеннюю сессию 2017 года. Одновременно с принятием решения о финансировании мер по предупреждению банкротства или урегулировании обязательств банка планируется возложение на Управляющую компанию функций временной администрации по управлению банком.
Кроме того, в случае утверждения Советом директоров Банка России плана участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства Банк России будет вправе принять решение об уменьшении размера уставного капитала банка до величины собственных средств (капитала), а если данная величина имеет отрицательное значение – до 1 рубля. Управляющая компания может также приобрести не менее 75 % акций (долей в уставном капитале) банка.
Конечной целью управления банками, прошедшими в соответствии с законопроектом процедуру рекапитализации, является их продажа новому владельцу. Кроме того, в соответствии с законопроектом Банку России необходимо также установить требования к инвесторам, привлекаемым в рамках предупреждения банкротства банка, а также порядок и условия проведения Банком России закрытого конкурса по отбору приобретателей имущества и обязательств банка в рамках урегулирования его обязательств. В связи с изложенным Департамент банковского регулирования Банка России подготовил пакет проектов нормативных актов Банка России:
– ''О порядке разработки и утверждения Банком России плана участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка, изменений, вносимых в план участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка, представления на рассмотрение Комитета банковского надзора Банка России и утверждения Советом директоров Банка России плана участия Банка России в урегулировании обязательств банка, изменений, вносимых в план участия Банка России в урегулировании обязательств банка, о составе отчета общества с ограниченной ответственностью ''Управляющая компания Фонда консолидации банковского сектора» о ходе выполнения плана участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка и порядке его представления в Банк России'';
– "О порядке и методике проведения анализа финансового положения банка для решения вопроса о целесообразности участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства или урегулировании обязательств банка";
– "О временной администрации по управлению кредитной организацией, назначаемой до отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, а также об особенностях деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией, назначаемой в случае утверждения плана участия Центрального банка Российской Федерации или плана участия государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов» в осуществлении мер по предупреждению банкротства кредитной организации либо утверждения плана участия Центрального банка Российской Федерации или плана участия государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" в урегулировании обязательств кредитной организации";
– "О порядке принятия Банком России решения об уменьшении размера уставного капитала банка до величины собственных средств (капитала) или до одного рубля в период деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией, назначенной в соответствии с планом участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка";
– "О требованиях к лицам (лицу), приобретающим в соответствии с планом участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка акции банка в количестве не менее 75 процентов обыкновенных акций банка в форме акционерного общества (доли в уставном капитале, представляющие не менее трех четвертей голосов от общего числа голосов участников банка в форме общества с ограниченной ответственностью)";
– "О порядке и условиях проведения Банком России закрытого конкурса по отбору приобретателя (приобретателей) имущества и обязательств банков";
– "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 11 ноября 2005 года № 126-И "О порядке регулирования отношений, связанных с осуществлением мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций".
Одновременно с этим при разработке проектов нормативных актов Банка России были учтены изменения в организационной структуре Банка России.
Предполагается, что соответствующие нормативные акты Банка России вступят в силу по истечении 10 дней после дня их официального опубликования".
