Банк России в I квартале 2017 г. выявил 433 компании, являющиеся нелегальными кредиторами, - на 44% больше, чем за аналогичный период прошлого года, сообщили "Известиям" в пресс-службе ЦБ.
В I квартале 2016 г. регулятор обнаружил 300 организаций, занимающихся нелегальным кредитованием, в целом за прошлый год - 1378.
"За 2015 год Банк России выявил 720 организаций, предположительно осуществляющих нелегальную деятельность по предоставлению потребительских займов, - отметили в пресс-службе Банка России. - Информация обо всех выявленных фактах была направлена в правоохранительные и другие органы, уполномоченные на проведение последующих мероприятий по пресечению нелегальной деятельности".
Рост числа выявленных нелегальных кредиторов в ЦБ объясняют более эффективной работой по борьбе с мошенничеством на финансовых рынках.
"Это стало возможным в том числе благодаря активной работе подразделений (Банка России - прим. ред.) в регионах и их взаимодействию с региональными органами власти и правоохранительными структурами", - заявили в ЦБ.
Кроме того, в прошлом году деятельность "черных кредиторов" заинтересовалась Генпрокуратура. В начале 2016 года она потребовала от Банка России навести порядок на рынке микрофинансирования.
В 2016 году ЦБ в тестовом режиме запустил программу по выявлению нелегальных кредиторов в сети Yandex Data Factory. Технология позволяет оперативно находить "черных кредиторов" по их рекламе в интернете. По словам источника "Известий", близкого к ЦБ, тестирование прошло успешно, и в 2017 году регулятор планирует активно использовать эту технологию.
"Черные кредиторы" зачастую не соблюдают требования по ограничению процентной ставки по займу, которая не может превышать ставку, определенную ЦБ, более чем на треть. В то время как легальные микрофинансовые организации выдают ссуды по ставкам около 600% годовых и используют законные методы взыскания, ставки по кредитам нелегальных кредиторов приближаются к 1000%, а их методы взыскания - к уголовно преследуемым.
Мошенники часто устанавливают значительные штрафы за каждый день просрочки платежа. Между тем, штрафы для заемщиков не могут превышать 20% годовых от суммы долга.
Компании, которые не внесены Банком России в специальный реестр, не имеют права выдавать ссуды. За нелегальную деятельность кредиторы могут быть оштрафованы на сумму до 500 тыс. руб. Тем не менее, "в области потребзаймов высока активность незаконных кредиторов, а люди, обращающиеся к ним, почти гарантированно становятся жертвами мошенничества", отмечают в ЦБ.
В связи с этим регулятор разработал и внес в Госдуму законопроект, усиливающий санкции для нелегальных кредиторов. Согласно документу, если организация впервые нарушила закон, штраф составит 500 тыс. руб., при повторном нарушении сумма штрафа может быть увеличена до 5 млн руб.
