Басманный суд Москвы поместил под домашний арест экс-президента и экс-председателя правления банка "Югра" - Алексея Нефедова и Дмитрия Шиляева.
В пятницу 19 апреля был задержан и направлен под домашний арест владелец банка "Югра" Алексей Хотин.
Все они задержаны по уголовному делу о хищении 7,5 млрд руб. из банка "Югра" и им грозит до 10 лет лишения свободы.
"Главным управлением по расследованию особо важных дел Следственного комитета Российской Федерации возбуждено уголовное дело по факту хищения денежных средств ПАО "Банк "Югра" в сумме 7,5 млрд руб. по признакам преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 160 УК РФ, в том числе в отношении мажоритарного акционера банка Алексея Хотина", - отмечается в сообщении комитета.
Арбитражный суд Москвы по заявлению Банка России 25 сентября 2018 г. признал банкротом банк "Югра". Лицензия у банка была отозвана 28 июля 2017 г. Основным владельцем "Югры" был бизнесмен Алексей Хотин, который контролировал 52,5% капитала кредитной организации, сообщали "Вести. Экономика".
Крах "Югры" стал крупнейшим страховым случаем в истории России. Банк занимал 32-е место в российской банковской системе по размеру активов и 12-е место по вкладам. Вкладчикам выплатили 172,5 млрд руб. (99,6% средств, покрываемых страховкой). У банка остались 34,7 тыс. вкладчиков, размер обязательств перед которыми превышает 1,4 млрд руб. Совокупная величина их вкладов составляла 16,1 млрд руб.
ЦБ РФ в качестве основных причин отзыва лицензии назвал финансирование проектов бенефициаров "Югры" за счет привлеченных средств физлиц (доля таких кредитов составила почти 90%), отсутствие адекватных резервов, неоднократное применение надзорных мер и нарушение банком введенных в отношении него ограничений.
В марте 2018 г. после оценки ЦБ РФ дыра" (отрицательная разница между размерами активами и размерами обязательств) в капитале лишившегося лицензии банка "Югра" увеличилась до 143 млрд руб.
ЦБ считает, что банк "Югра" выдавал кредиты компаниям, связанным с бизнес-проектами собственника банка Алексея Хотина. Объем реального бизнеса этих компаний не соответствовал размеру ссуд. Полученные средства Хотин вкладывал в недвижимость, добычу, переработку и перевозку нефти. После существенного падения курса рубля в конце 2014 г. и снижения цен на нефть доходы от этих бизнес-проектов сократились почти на 50%.
Корпоративный кредитный портфель банка "Югра" представлен к марту ссудами 133 заемщикам на 264 млрд руб. Вся задолженность юрлиц была просроченной.
В 2018 г. заемщики банка "Югра", взявшие в общей сложности кредиты на 266,94 млрд руб., стали избегать возврата кредитов банку - компании-заемщики в массовом порядке начали процедуры банкротств и ликвидации.
Через эти подставные компании могли выводиться деньги из банка.
"В отношении 29 заемщиков (совокупная задолженность составляет 144,94 млрд руб.) начаты процедуры ликвидации/банкротства, в отношении 106 компаний (совокупная задолженность составляет 234,44 млрд руб., в т. ч. 21 компания, находящаяся в стадии ликвидации, с задолженностью 108,94 млрд руб.) контрагентами опубликованы сообщения о намерении предъявить иск о банкротстве, в отношении 1 компании принято решение об исключении ее из ЕГРЮЛ", - говорилось в письме первого зампреда ЦБ РФ Сергея Швецова, адресованном главе комитета Госдумы по финансовым рынкам Анатолию Аксакову. Письмо датировано 3 октября 2018 г.
В феврале 2018 г. число ликвидирующихся и банкротящихся заемщиков было вдвое меньше: по данным временной администрации "Югры", таких компаний было всего 11, их задолженности оценивались в 65,3 млрд руб.
