Как сообщают «Известия», одной из главных мишеней для аферистов стали малые банки, в основном региональные. Мошенники заставляют жертв открывать счета и переводить деньги именно туда, потому что средства из таких банков проще вывести.
Почему так? У многих региональных банков слабые антифрод-системы, которые отслеживают и блокируют подозрительные переводы. Крупные банки вкладывают большие суммы в эту систему, но даже это не дает полной гарантии. У малых банков эта защита бывает не всегда.
Еще один момент: у маленьких банков могут быть более высокие лимиты на вывод средств, и мошенники активно этим пользуются. К тому же не у всех банков системы мониторинга работают круглосуточно. Поэтому преступники часто выводят деньги в выходные и по ночам.
Важно отметить, что малых и средних банков в России несколько сотен, и не все они находятся в группе риска. Некоторые банки серьезно инвестируют в безопасность, другие — меньше. Это индивидуальный вопрос.
Если вам звонят фальшивые службы безопасности или другие сомнительные лица с предложением открыть счет в банке, о котором вы никогда не слышали, это уже повод насторожиться. Если настаивают — смело отключайте звонок и блокируйте номер.
Подписывайтесь на наш канал в Телеграм: все главные новости о финансах, ничего лишнего!
