Как выводились преступные миллиарды в 2019 году? Выдержка из доклада 2020 Crypto Crime Report от Chainalysis.
После того как в кошельке преступников оказывается куча незаконным образом полученной криптовалюты, следующий вопрос, на который они должны ответить, это «Как её обналичить и не попасться?» Потребность в отмывании средств объединяет все проанализированные нами формы связанного с криптовалютами криминала.
Так как же преступники это делают? Благодаря присущей блокчейнам прозрачности, у нас есть возможность в общих чертах проанализировать криптовалютную экосистему отмывания денег и получить в результате уровень понимания, недостижимый при изучении отмывания денег в мире традиционных финансов. Для начала давайте определим наиболее распространённые направления, по которым преступники переводили свои биткоины.
Высокорисковые сервисы включают p2p-биржи, микшеры, высокорисковые биржи и сайты с азартными играми. Незаконные сервисы включают адреса вымогателей, людей и компании, находящиеся под санкциями, даркнет-рынки и адреса, ассоциированные с мошенничеством и хищением средств. Хотя биржи и до того были популярным средством вывода незаконным образом полученных криптовалют, с начала 2019 года их доля постоянно растёт. За прошедший год мы отследили переводы в биткойнах с криминальных кошельков на биржи на сумму 2,8 трлн $. Из них чуть более 50% пришлось на две крупнейшие биржи: Binance и Huobi.
Binance и Huobi с большим отрывом возглавляют список всех бирж по количеству BTC, получаемых на пользовательские счета с криминальных адресов. Это может показаться неожиданным, учитывая, что Binance и Huobi являются крупнейшими спотовыми криптобиржами из существующих и, следуя правилам KYC, имеют политики идентификации пользователей. Как они могут получать такое количество биткойнов из криминальных источников? Давайте начнём с рассмотрения конкретных аккаунтов, получавших криминальные средства на обеих биржах.
В целом, за прошлый год получали биткойны из криминальных источников чуть более 300 000 частных аккаунтов на Binance и Huobi. Кто стоит за этими аккаунтами? И есть ли среди них статистически значимые трейдеры? Ниже мы разделили эти аккаунты на группы исходя из общего количества BTC, полученных за 2019 год, и отдельно обозначили долю BTC, полученных из криминальных источников. Из-за использованного способа привязки криминальных средств к конкретным адресам, на графике ниже учитывается только 1,1 млрд $ из 1,4 млрд $ в биткойнах из криминальных источников, которые были переведены на Binance и Huobi.
Как читать этот график:
- Зелёные столбцы – это количество уникальных аккаунтов в каждой группе. Повторюсь, аккаунты сгруппированы по общему количеству биткойнов, полученных как из криминальных, так и из других источников, не ассоциированных с незаконной деятельностью. Все учтённые здесь аккаунты получали средства из криминальных источников.
- Красно-жёлтыми столбцами показано общее количество криптовалюты, полученной суммарно всеми аккаунтами в каждой из групп. Это означает, например, что 31 аккаунт в группе с самым высоким количеством входящих средств (столбец справа) за 2019 год суммарно получили BTC на сумму чуть более 8 миллиардов долларов, и что долларовая стоимость поступлений для каждого из этих 31 аккаунтов в отдельности составила от 100 до 1 млрд долларов.
- Красный сегмент столбцов – это количество биткойнов из незаконных источников, полученное всеми аккаунтами в каждой из групп.
- Жёлтыми сегментами показаны средства некриминального происхождения, полученные аккаунтами в каждой из групп.
Из графика видно, что небольшая часть этих учётных записей чрезвычайно активна. 2196 аккаунтов в трёх группах с наиболее высоким притоком средств за 2019 год получили биткойнов в общей сложности на сумму около 27,8 млрд долларов. Также график ясно показывает, что биткойны из криминальных источников составляют лишь небольшую часть от общих сумм, полученных этими аккаунтами на Binance и Huobi. Тем не менее совокупная стоимость означенных выше криминальных средств весьма значительна: 31 аккаунт только из группы наибольшего дохода за 2019 год получил из криминальных источников в общей сложности более 163 млн долларов в биткойнах.
Давайте ознакомимся с другой версией того же графика, где мы оставим только те средства, которые были получены с кошельков, связанных, по нашим сведениям, с незаконной деятельностью (то есть те, что были представлены в красных сегментах на графике выше).
Большую часть из направленных на Binance и Huobi биткойнов, полученных из источников, связанных с незаконной деятельностью, приняла очень небольшая группа аккаунтов. 810 аккаунтов в трёх группах с наибольшим доходом получили биткойнов из криминальных источников в общей сложности на 819 млн долларов, т.е. 75% от общего количества. Что за «киты» управляют этими потоками?
Наш анализ показывает, что по крайней мере многие из них являются внебиржевыми брокерами.
Внебиржевыми называют брокеров, облегчающих заключение сделок между отдельными покупателями и продавцами, которые не могут или не хотят совершать сделки на открытой бирже. Такие брокеры обычно связаны с биржами, но работают независимо от них. Трейдеры часто прибегают к услугам внебиржевых брокеров, если хотят разово продать большое количество криптовалюты по установленной договорной цене. Эти брокеры являются важнейшим источником ликвидности на криптовалютном рынке. Хотя точно объём внебиржевого рынка посчитать невозможно, мы знаем, что он огромен. Kaiko, один из поставщиков данных о криптовалютах, даже высказывает предположение, что через внебиржевой рынок может проводиться большая часть от всего объёма торговли криптовалютами.
Проблема в том, что, хотя большинство внебиржевых брокеров работают вполне легально, некоторые из них специализируются на предоставлении услуг по отмыванию денег преступникам. Внебиржевые брокеры обычно предъявляют гораздо более низкие требования к процедурам KYC (идентификации пользователей), нежели биржи, с которыми они работают. Многие из них пользуются этим послаблением и помогают преступникам отмывать и выводить средства – обычно сначала путём обмена биткойнов и других криптовалют на Tether в качестве стабильной валюты-посредника, прежде чем, предположительно, перевести эти деньги уже в фиатные валюты.
На основе нашего анализа транзакций, совершённых различными преступными группами, мы составили список из 100 крупных внебиржевых брокеров, которые, по нашему мнению, предоставляют услуги по отмыванию денег – судя по тому, что они регулярно получали крупные суммы в криптовалютах из источников, ассоциированных с противозаконной деятельностью. Это не исчерпывающий список коррумпированных брокеров, это просто выборка, составленная на основе накопленного нами опыта в исследовании отмывания денег. Мы называем этот список «Прохиндей-100».
70 внебиржевых брокеров из нашего «Прохиндей-100» входят в группу аккаунтов на Huobi, получающих BTC из источников, ассоциируемых с противозаконной деятельностью. 32 из них входят в группу из 810 аккаунтов, получающих больше всего «грязных» биткойнов, а 20 из них за 2019 год получили BTC из криминальных источников на сумму 1 млн $ и больше. В общей сложности за прошлый год эти 70 брокеров получили в биткойнах из криминальных источников 194 млн долларов. Примечательно, что ни один из этих 70 аккаунтов из «Прохиндей-100» не работает на Binance, хотя не исключено, что у некоторых из них есть счета и там, как и на других биржах.
Имейте в виду, что в «Прохиндей-100» вошли только те брокеры, которых мы вручную идентифицировали как отмывающих деньги в ходе собственных исследований, проводимых от имени клиентов Chainalysis. Мы считаем весьма вероятным, что какой-то процент других высокоактивных аккаунтов на Binance и Huobi, получающих средства из криминальных источников, тоже принадлежит коррумпированным внебиржевым брокерам, которых мы ещё не выявили.
Учитываемые валюты: BTC Аккаунты из списка «Прохиндей-100» – чрезвычайно активные трейдеры, оказывающие огромное влияние на криптовалютную экосистему. Суммы, получаемые ими в криптовалютах, растут каждый месяц ещё с конца 2017 года, но в 2019 году активность этих аккаунтов резко возросла. За 2019 год они получили биткойны на сумму более 3 млрд долларов и многие из них сыграли существенную роль в афере с PlusToken, о которой мы уже писали. В сумме средства, получаемые аккаунтами из «Прохиндей-100», могут составлять до 1% от всех операций с биткойнами за месяц.
Проанализировав их транзакции в Chainalysis Reactor, можно увидеть наглядный пример получения денег из криминальных источников двумя коррумпированными внебиржевыми брокерами.
Слева мы видим, как средства начинают движение из криминального источника, проходят через посреднический кошелёк, после чего направляются двум внебиржевым брокерам из нашего списка «Прохиндей-100». Затем эти брокеры переводят эти средства на Huobi – вероятнее всего, с целью конвертации в фиат и вывода.
В Reactor видно также, что коррумпированные внебиржевые брокеры часто совершают сделки между собой. Ниже приведён пример такого взаимодействия для трёх брокеров из «Прохиндей-100».
Это могут быть просто транзакции, выполняемые от имени законных внебиржевых клиентов. Однако по нашим разведданным, отмыватели денег и другие представители криминала часто выполняют крупные транзакции друг с другом, пытаясь «запутать» программы для анализа блокчейнов, такие как Chainalysis, значительно снижая таким образом их возможности к распознанию криминальных кошельков. Транзакции на схеме могут быть как раз таким примером.
Хотя оценить, какой процент от всей криптовалюты задействован в транзакциях с криминальных кошельков на кошельки внебиржевых брокеров, трудно, наш анализ показывает, что внебиржевые брокеры, получающие значимый процент от всего объёма биткойн-транзакций, принимают в том числе и криминальные средства, а их поведение предполагает желание скрыть характер их сделок.
Что криптоиндустрия может предпринять по поводу внебиржевых брокеров и отмывания денег?
Инфраструктура отмывания денег, управляемая внебиржевыми брокерами, допускает содействие практически всем видам преступлений, упоминаемых в нашем отчёте. В конце концов, если бы злоумышленники не имели возможностей для вывода и обналичивания незаконно полученной криптовалюты, у них был бы намного меньший стимул к совершению преступлений. Это означало бы не только снижение количества жертв преступлений, но и помогло бы существенно улучшить репутацию криптовалютного рынка как отрасли, которая стремится сотрудничать с регуляторами и традиционными финансовыми институтами и способствовать тем самым дальнейшему принятию и распространению криптовалют.
К счастью, меры, которые правоохранительные органы, регуляторы и представители криптовалютного бизнеса могут совместно предпринять для пресечения отмывания денег, существуют. Всё начинается с прозрачности. Отмывание денег, особенно в мире фиатных валют, обычно воспринимается как чёрный ящик, который можно открыть и начать исследовать только после получения ордера на обыск и изучения записей о банковских операциях подозреваемого. Но, как мы показали выше, инструменты для анализа блокчейнов, такие как Chainalysis, дают возможность исследовать записанные в блокчейн транзакции и получить представление о практикуемых на рынке способах отмывания денег намного быстрее. Чтобы начать эффективную борьбу с отмыванием денег в криптовалютах, правоохранительные органы и регуляторы должны стать экспертами в этой области.
Биржи со своей стороны тоже могли бы проводить более тщательную проверку внебиржевых брокеров и других сервисов, работающих на их платформе. Большинство крупных бирж, включая Huobi и Binance, уже идентифицируют клиентов согласно требованиям KYC, что необходимо для работы в большинстве юрисдикций. Наш анализ показывает, что им необходимо в полной мере распространить аналогичную практику и на внебиржевых брокеров, а также обеспечить наличие необходимых KYC-процедур у самих брокеров для их клиентов, что позволило бы брокерам тоже внести свой вклад в борьбу с отмыванием денег.
Больше статистических данных об использовании криптовалют в криминальной деятельности и примеров, подобных тем, что приведены здесь, вы можете найти в отчёте 2020 Crypto Crime Report от Chainanalisys.
Примечание от Binance
До публикации этого поста авторы поделились результатами своего анализа с Binance и получили ответ от начальника отдела контроля за соблюдением законодательства Сэмюэла Лима. Ниже мы публикуем его ответ:
«Binance стремится к очищению от криминала и повышению здоровья криптовалютной отрасли. Мы продолжим совершенствовать наши процедуры KYC (идентификации пользователей) и AML (противодействия отмыванию денег), а также способствовать повышению прозрачности сторонних сервисов и наших партнёров с целью повышения стандартов соответствия действующим требованиям законодательства.
Одним из важнейших приоритетов для Binance является защита наших пользователей, будь то через повышение безопасности платформы или пресечение подозрительных операций. Мы осознаём свою постоянную ответственность за безопасность и репутацию нашей платформы, а также защиту её от злоумышленников и недобросовестных акторов, включая любых трейдеров или брокеров, предоставляющих услуги по отмыванию денег. По мере притока в криптосферу мирового капитала возрастает и оборот незаконным образом приобретённых средств. Мы осознаём эту проблему сотрудничаем со своими партнёрами-единомышленниками, такими как Chainanalisys, в направлении совершенствования существующих систем и решения проблемы отмывания денег в сфере криптовалют.
В каждой юрисдикции, в которой мы работаем, Binance соблюдает принятые нормы законодательства и требования KYC. Через наши разработки и благодаря нашим ценностям, нам удалось укрепить доверие между регуляторами, финансовыми институтами и общественностью, и мы продолжим и впредь поднимать планку в противодействии отмыванию денег до высочайших стандартов и с самым широким охватом активов».
Подписывайтесь на BitNovosti в Telegram!
Делитесь вашим мнением об этой статье в комментариях ниже.
