Кризис Covid-19 открыл много возможностей для инвестирования в акции и криптовалюты. Можно подумать, что это легкий источник заработка. На деле все сложнее. Мы узнали у экспертов, как научиться трейдингу, с какой суммы начать и почему это сложно и опасно
Министерство труда и соцзащиты подготовило проект постановления правительства «Об особенностях правового регулирования трудовых отношений в 2020 году». На данный момент у работодателя есть 3 основных способа оптимизации персонала: введение простоя, сокращение штата и перевод на неполный рабочий день.
Ведомство предложило запретить компаниям в период вынужденной приостановки деятельности из-за карантинных ограничений отправлять сотрудников в простой или увольнять по инициативе работодателя. «Прекращение трудовых отношений с работником, на которого распространяются ограничительные мероприятия, осуществляется по инициативе работника (по собственному желанию) или по соглашению сторон», — говорится в документе.
Кто-то, наверняка, может подумать, что это самый подходящий момент для того, чтобы отказать от привычной работы. Например, заняться трейдингом. Впрочем, этот пусть только на первый взгляд может показаться легким и сверхприбыльным. Мы поговорили с экспертами, чтобы узнать, стоит ли радикально менять свою жизнь, как это можно сделать и с какими проблемами обязательно столкнется новичок.
С чего начать
Рынок криптовалют и акций, да и любой другой — это сложный механизм. И прежде всего нужно начать с его изучения, например, почитать тематическую литературу или пройти курсы. Подробнее об этом можно узнать в нашей предыдущей статье.
Частный трейдер Александр Бояринцев рекомендовал начать путь инвестора с открытия счета у надежного брокера. Можно завести счета в России и за рубежом. По мнению специалиста, зарубежные брокеры, например, в США, предпочтительнее, так как там более регулируемый и ликвидный рынок, выше конкуренция за клиента.
Следующий шаг: изучить торговый терминал и моменты постановки ордеров. Это важный момент, подчеркнул Бояринцев. Если это недостаточно изучено, то технически можно получить убыток. То же самое предложил аналитик ИАЦ «Альпари» Владислав Антонов. Необходимо понять торговую платформу, чтобы не «тормозить» во время совершения сделок. Это как получать права на автомобиль: сначала теория, потом вождение, потом экзамен, пояснил эксперт и добавил еще несколько советов.
- начать с изучения рынка, на котором пользователь будет торговать;
- ознакомиться с методами анализа (фундаментальный, технический, анализ объема). Или выбрать автоматизированную торговлю;
- перейти к обучению выбранного метода анализа, чтобы уметь анализировать рынок для определения точки входа и выхода.
Для начала может быть полезно открыть тренировочной или демо счет. Многие биржи и брокеры предоставляют возможность открыть аккаунт с виртуальной суммой, где можно попрактиковаться и освоить рынок. Однако Президент Русско-Азиатского Союза промышленников и предпринимателей (РАСПП) Виталий Манкевич считает, что такой способ не поможет в обучении. Нужно чувствовать «запах крови», который приходит только на реальных деньгах и реальных ошибках. Эксперт добавил, что, прежде чем начинать вкладывать, необходимо определиться с целями. Это поможет создать инвестиционный план и расчитать его перспективы.
«Прежде всего нужно определиться с целью инвестирования. Это может быть покупка квартиры, загородного дома, автомобиля, обеспечение пассивного дохода для выхода на пенсию и т.д. Затем требуется определить свои ориентиры по доходности и по ним выстроить стратегию. Нужно понимать, что для долгосрочных инвестиций на рынке акций нормальная доходность 10-15% в России (в реальном выражении 5-10%), на американском рынке — 5-7%. Все что выше — связано с повышенным риском», — рассказал Манкевич.
Для инвестиционных целей он также рекомендовал освоить фундаментальный анализ, который подразумевает изучение финансовых и производственных показателей деятельности компаний. В этом поможет дисциплина корпоративных финансов, а также тематические материалы.
«Рекомендую Брейли и Майерса «Принципы корпоративных финансов» и Герасименко «Финансовая отчетность для руководителей и начинающих специалистов». Для изучения подхода лучше всего изучить «Разумный инвестор» Грэма и различные эссе Баффета, а также изучить психологию рынков «Подлые рынки и мозг ящера». Наконец, можно послушать подкасты, например, «Жадный инвестор» или «Калькулятор по финансовой грамотности», — поделился Манкевич.
Управляющий партнер United Traders Анатолий Радченко предложили уделить время тематическим лекциям, например, на Youtube. Они не помогут заработать целое состояние и стать миллионером, но уберегут от глупых ошибок.
Если переходить непосредственно к процессу инвестирования, то лучше отложить акции и криптовалюту и начать с более консервативных инструментов, предложил эксперт инвестиционного движения «Лимон на Чай» Олег Абелев. В качестве примера он привел государственные облигации и паевые фонды. Покупая биржевой пай, начинающий инвестор не рискует потерять капитал на падении стоимости бумаги конкретной компании или токена.
Стартовый капитал
Один из самых сложных вопросов для начинающего инвестора — какую сумму вложить. С одной стороны, можно выделить на ознакомление с новым увлечением небольшой объем накоплений. Это поможет снизить возможные потери в случае неудачного старта. С другой — вклад на небольшую сумму вряд ли принесет большую прибыль.
По мнению Манкевича, начать можно с любой суммы, которую не жалко потерять, например, с 30-50 тыс. рублей. На них можно сформировать умеренно диверсифицированный портфель. При этом первоначальные вложения нужны не столько для заработка, сколько для понимая собственной психологии.
«Цель первого периода — отработать теорию на практике. Смысл инвестиций — покупать дешево и продавать дорого, но у новичков из-за особенностей психологии получается обычно наоборот. Тяжело видеть в приложении потери, пусть даже 2-3 тысяч рублей, всегда хочется отыграться, обычно это приводит к еще большим потерям. На маленькой сумме нужно научиться справляться со своими эмоциями и усвоить на практике подход и свою стратегию», — рассказал Манкевич.
Бояринцев считает, что величина капитала зависит от финансового состояния пользователя. Если базовая стратегия — покупка с долгосрочными целями, то можно начать с $1000. Если же трейдер хочет торговать фьючерсами на нефть или индекс S&P500, то придется увеличить сумму, возможно, до $10 000.
«Чтобы зарабатывать ощутимо, на мой взгляд, нужна стартовая сумма более $100 000, чтобы разложить деньги по разным стратегиям и классам активов. Важно понимать, что, естественно, не нужно нести пополнять брокерский счет последними деньгами и торговать, иначе ожидания будут высокие, и можно и потерять ваш капитал», — рассказал Бояринцев.
Антонов уверен, что при соблюдении всех рисков достаточно вложить 1 млн руб. Но эта сумма во многом зависит от рынка, на котором ведется торговля. Например, для опционов, чтобы можно было реализовывать все стратегии, нужно больше $50 тыс. На акциях Мосбиржи можно начинать торговать с суммы в 50 тыс. руб., на криптовалюте — от одного доллара. Однако чем меньше депозит, тем сложнее соблюдать риски.
Инвестирование и трейдинг — замена работы?
У трейдинга и инвестирования, если не учитывать риск проиграть все и остаться в долгах, есть множество плюсов. Например, трейдер не зависит от работодателя, может торговать из любой точки мира и в любое время. Более того, во время панических падений на рынке и кризисов есть возможность кратко увеличить капитал за короткий промежуток времени. Однако к торговле нужно относиться серьезно и заниматься ей, только если это приносит удовольствие, посоветовал Бояринцев.
«Заменить работу трейдингом вполне реально, но нужно понимать, что этот бизнес сложный, и важно прийти в него не только из-за денег. Часто в жизни люди занимаются тем, что не приносит радость, а в трейдинге важно, чтобы эта деятельность приносила удовольствие, так как это дает более быстрое обучение и прогресс», — поделился трейдер.
По его мнению, нужно стремиться к тому, чтобы постепенно заменить трейдинг на инвестирование. Примерно в пропорции 10% спекуляции и 90% долгосрочных вложений. Это снизит риск потери капитала и приведет к максимальной прибыли на долгосрочном отрезке времени, так как рынки имеют тенденцию к расту.
Инвестирование также имеет бонус в виде дивидендов. Однако чтобы зарабатывать таким образом на жизнь, потребуется вложить порядка 9-10 млн руб., продолжил Манкевич. Он также отметил, что рассчитывать на постоянный доход нельзя, так как цена акций — величина нестабильная.
«Средняя зарплата в России порядка 40 тысяч рублей. Чтобы получать такую «зарплату» в виде дивидендов нужно иметь капитал порядка 9-10 млн рублей. При годовой доходности в 10% может хватить 4,8 млн руб., при доходности 15% — 3,2 млн рублей. Доход на рынке акций — это величина нестабильная, как в банке: иногда за пару дней ралли можно заработать годовой доход, а все остальное время быть в боковике или даже идти в минус», — рассказал
Другую сумму назвал Абелев. По его подсчетам, на брокерский счет нужно положить десяток или несколько десятков тысяч долларов. Это позволит получать ощутимый пассивный доход в виде купонов с облигаций или же в качестве дивидендов по акциям.
Чего делать категорически нельзя
Зачастую начинающие инвесторы не имеют достаточного опыта и знаний для успешной торговли. Поэтому они в поиске советов, наставлений, рекомендаций обращаются за помощью к другим трейдерам. Например, читают их прогнозы в Telegram-каналах и иных социальных сетях, смотрят соответствующие ролики на Youtube и прочее.
Доверять «советчикам» из интернета — эти вопрос для каждого отдельного случая. Однако важно иметь в виду, что другие трейдеры не несут никакой ответственности за ваш капитал.
Бояринцев подчеркнул, что в торговле акциями, криптовалютой и другими активами ни в коем случае нельзя быть жадным. Важно торговать на свежую голову и не брать огромные кредитные плечи. Антонов и вовсе не рекомендовал использовать заемные средства, а также вкладываться в плохо изученные инструменты.
Бояринцев добавил, что не стоит надеяться освоить трейдинг за пару месяцев. На обучение этому уходит много времени и усилий. Важно найти наставника, который будет учить и укажет на ошибки.
Абалев, ссылаясь на известного в мире инвестора Уоррена Баффета, посоветовал изучить бизнес компаний, в которые начинающий инвестор собирается вложить свой капитал. Например, в рамках текущего кризиса это помогло бы понять, насколько пострадала фирма из-за карантина или же, наоборот, выиграла.
Эксперт также рекомендовал не вкладывать деньги бесцельно. Если трейдер или инвестор не ставит перед собой цель, для которой он приобретает актив, значит у него нет инвестиционного плана, разработанной стратегии. А она необходима, чтобы закрыть сделку, не пытаясь угнаться за рынком.
- Самоизоляция не закончилась. Время разобрать основные ошибки в торговле
- Профессия «трейдер». Как торговать биткоином рискованно и не очень
- «Невосполнимый ущерб России». Почему криптовалюту нельзя запрещать
Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.
Автор: Дмитрий Фомин.
