B2BX – биржа-агрегатор криптовалютной ликвидности для крупных клиентов. CoinFox поговорил с CEO проекта Артуром Азизовым о центральной идее проекта, готовящемся к ICO, и узнал, почему криптобиржи в скором времени уступят в популярности криптоброкерам.
- Артур, расскажите про основную идею вашу компании – B2BX.
B2BX – дочерний проект B2Broker. Сервис B2Broker позволяет создать свой брокерский бизнес «под ключ». Еще пару лет назад самым популярным сервисом у нас был Forex-брокер, но со временем сообщество поняло, что Forex не показывает такую доходность, как криптовалюта. Кто бы что ни говорил, но блокчейн в настоящее время гораздо больше про инвестиции и трейдинг, чем про саму технологию, потому что на сегодняшний день ни одной серьезной промышленной реализации блокчейна до сих пор нет. И мы приняли решение заняться прагматичной задачей – дать возможность всем желающим легко инвестировать в любой криптоактив.
Наш новый проект представляет собой биржу-агрегатор криптовалютной ликвидности для маржинальной и биржевой торговли. В наших планах – создать первый официальный криптовалютный агрегатор для крупных институциональных клиентов. На этой площадке участниками будут только профессиональные участники рынка – брокеры, хедж-фонды, банки, криптобиржи.
Трейдеры и инвесторы могут прийти на этот регулируемый маркетплейс и выбрать в качестве брокера любого одобренного участника этой биржи по разным критериям – маржинальный трейдинг или кэш-трейдинг, обмен с поставкой, торговые платформы, лицензии, методы ввода-вывода денежных средств, рейтинг.
- Какие проблемы рынка решает B2Broker?
Основные проблемы, которые возникают и для профессиональных участников рынка, и для конечных потребителей (трейдеров и инвесторов), одинаковы. Сейчас все криптобиржи слишком разрозненные, на рынке нет единых вендоров, отсутствуют технологии агрегации и дистрибьюции (распространения) ликвидности, нет четких регуляторных правил – то есть, рынок недостаточно доступен.
Мы строим систему агрегации и дистрибьюции ликвидности, которая позволит любым профессиональным участникам рынка включаться в этот маркетплейс и уже затем предоставлять ликвидность своим клиентам. Им не нужно будет делать интеграцию со всеми криптобиржами. Каждая криптобиржа – это свой api, свои технические решения, это compliance, это открытие счета, это новый договор, различные вариации отправки и приема денег. Чтобы игрокам не пришлось идти по всему этому алгоритму при подключении к каждой бирже заново, решение этого вопроса мы как платформа берем на себя. По факту, профессиональным участникам рынка предоставляется полностью готовое решение – они приходят, подписывают договор и получают агрегированную ликвидность, которая приходит со всех бирж сразу. Также в дальнейшем мы планируем транслировать эту ликвидность не только брокерам и биржам, но и всем известным на текущий момент агрегаторам – это One Zero, Integral, Prime XM.
- На каком этапе готовности сейчас находится ваш продукт?
У B2Broker основными продуктами являются криптовалютный брокер, криптовалютный обменник и криптовалютная биржа – все «под ключ». То есть, у нас есть полностью готовый софт, который мы распространяем по модели Software-as-a-Service. Любой желающий может купить лицензию, забрендировать свой проект и начать его продвигать.
Первую тестовую версию B2Broker мы запустили еще в июне и за июль подключили 12 брокеров – сейчас продолжаем их подключать. До конца 2017 года мы планируем подключить к системе порядка 200 брокеров с охватом порядка 10 миллиона трейдеров, а до конца 2018 года мы подключим примерно 500 брокеров и порядка 20 миллионов трейдеров – то есть, возьмем 5-7% рынка.
- В настоящее время B2BX находится в процессе привлечения капитала через ICO. Но с какой целью вы решили использовать такой способ финансирования, если у вас уже есть и команда, и продукт?
Этот вопрос действительно многие задают. Помимо самого продукта, для дальнейшего развития мы хотим дистрибьютить ликвидность, а для этого нужно получить лицензии. Есть два типа ликвидности. Первый тип – это кэшевая ликвидность и обмен с физической поставкой (physical delivery exchange). Этот тип мы собираемся реализовать под японской лицензией, потому что на сегодняшний день она считается самой лучшей. Второй тип – маржинальная ликвидность, которая необходима для криптовалютных брокеров. Криптовалютные брокеры в скором времени заберут объемы торгов у криптобирж. При определенных регуляторных условиях, криптоброкеры начнут добавлять в своих личных кабинетах возможность криптообменника. И вот почему. Многим людям для инвестирования в криптоактив очень сложно понять, как работает криптобиржа, как там выставляются ордера. У них уже есть текущие счета – в Финаме, в БКС, в JFD, в Альпари и им хотелось бы купить биткоин не для того, чтобы вывести его, а для того, чтобы инвестировать в него. Для этого таким клиентам не нужно будет идти на криптобиржу – им будет достаточно дойти до криптоброкера, и с одного текущего счета, где они инвестируют в акции или в индексы, вложить деньги в криптоактивы. Фактически, значимость криптобирж сильно упадет.
- Что даст покупка вашего токена потенциальным инвесторам-участникам вашего ICO?
Я бы выделил пять направлений ценности для инвесторов.
Во-первых, ценность нашего токена в том, что каждый его обладатель сможет оплатить им комиссию брокера или биржи, которая является одним из членов нашей экосистемы – биржи B2BX. Рост токена неизбежен, потому что на него придется огромная ликвидность – думаю, уже через полгода после окончания ICO мы выйдем на десятикратный рост. А чем больше будет стоить токен, тем меньшую комиссию вы будете платить брокеру или бирже при осуществлении торгов.
Во-вторых, с 01.01.2018 года мы будем принимать от всех участников-членов нашей B2BX биржи-агрегатора оплату в счет проторгованных комиссий исключительно в наших токенах. То есть цена оплата будет фиксироваться в долларах, а оплату необходимо будет производить по текущему курсу в токенах B2BX. Таким образом при увеличении числа участников\членов биржи B2BX, будут расти торговые объемы площадки, и соответственно общая сумма комиссии по ним. Для уплаты этой комиссии Брокерам/Биржам и всем участникам B2BX необходимо будет покупать токены на биржах и оплачивать проторгованную комиссию площадке. Если участник биржи-агрегатора не имеет возможности купить токены B2BX на бирже, он оплачивает нам любым удобным способом и мы сами выкупаем с биржи токены на соответствующую сумму.
Таким образом, при достижении нашей цели подключить в агрегатор порядка 200 брокеров до конца 2018 года, то сумма месячной комиссии будет достигать не менее миллиона долларов в месяц, тем самым обеспечив органический приток новых денег на биржи, тем самым создавая постоянный органический повышенный спрос на токены B2BX. До 2019 года мы планируем подключить не менее 500 брокеров.
У токенхолдеров всегда есть хорошая мотивация держать токены настолько максимально долго, насколько это возможно, так как каждый месяц при успешном развитии платформы на рынок будут приходить новые и текущие участники биржи B2BX и покупать с рынка со всех бирж токены B2BX чтобы расплатиться с нами за проторгованную комиссию. Чем больше клиентов, тем больше притока новых денег в эко-систему B2BX, тем больше спрос на токены B2BX.
В-третьих, мы создадим клуб активных участников проекта, вступить в него сможет любой желающий после прохождения KYC и наличия на кошельке не менее 1000 токенов B2BX. У клуба активных участников проекта будет фонд (ETH адрес), в который будет ежемесячно начисляться 20% токенов от общей уплаченной комиссии всеми участниками биржи B2BX, далее эта комиссия будет распределяться пропорционально кол-ву имеющихся монет у токенхолдеров. Чем больше токенов на кошельке активного участника, тем больше токенов от общих 20% будет распределено. Это послужит еще одной мотивацией держать токены максимально долго и в большом кол-ве.
Клуб активных участников подразумевает выполнение определенных активных действий, которые будут фиксироваться в системе и учитываться, в случае невыполнения набора критериев токенхолдер не сможет быть членом клуба активных участников проекта B2BX. Также активным участником не могут быть резиденты USA и Сингапура. Процедура KYC начнется в декабре 2017 года, мы начнем принимать заявки на вступление в клуб активных участников проекта и начнем запрашивать список необходимых документов.
В-четвертых, с помощью нашего токена инвестор сможет купить любые продукты компании B2Broker – кроме зачисления депозита на ликвидность. Думаю, что многие задумываются о создании своего бизнеса – будь то криптообменник, криптобиржа или криптоброкер. Чем больше будет курс токена платформы B2BX, тем дешевле будут для инвесторов наши продукты.
И, наконец, нельзя не упомянуть спекулятивную составляющую. Мы планируем добавить наш токен каждому брокеру, биржи, которая станет участником нашей экосистемы. Также мы добавим этот токен во все известные агрегаторы, к которым подключены от 400 до 1000 брокеров. Дальше эти брокеры смогут развивать его на своих биржах и добавлять во все возможные листинги на ключевых биржах. Мы планируем это сделать через 6-10 месяцев после завершения ICO. То есть, токен еще и с этой стороны обречен на рост.
