Предупреждение обмана другой фирмой

Рекомендовать универсальные методы, надежно защищающие от мошенничества партнеров невозможно из-за многообразия жульнических приемов. Но наиболее важными являются следующие методы защиты от мошенников.

1. Не спешите расставаться с собственными деньгами. Стремитесь оплачивать товар только после его поставки вам. В крайнем случае выставляйте аккредитив с выгодными для вас условиями его раскрытия (после поставки товара).

Вместе с тем существует вероятность подделки документов, необходимых для раскрытия аккредитива.

2. Если вы провели с новым партнером одну-две небольшие сделки, не считайте, что обязательно будет удачной и третья, крупная сделка. Особенно в случае, если при совершении крупной сделки вашими деньгами будет распоряжаться партнер.

3. При заключении договора о совместной деятельности предусмотрите ваше обязательное участие во всех основных операциях по совместной деятельности, ваш жесткий контроль за расходованием средств и распределением доходов.

4. В договоре четко оговаривайте свои экономические интересы. Если контракт не будет выполнен, по условиям договора стремитесь получить максимальную компенсацию.

5. Поступайте осторожно, если вам будут предлагать чрезвычайно выгодные условия договора.

“...Любая халява в наше меркантильное время закономерно заканчивается обильным потоотделением, а то и преждевременными родами очередного дурака”.

Е. Зубарев. Милицейская академия 1-2

6. При заключении договоров на покупку товара и его продажу контролируйте оговариваемые размеры получаемых и выплачиваемых штрафных санкций в случае срыва договоров.

7. Обязательно ознакомьтесь с уставом предприятия-партнера. Выясните, имеет ли предприятие по уставу право заниматься предусмотренной договором деятельностью. Уточните, имеет ли право директор заключать с вами договор без согласования с вышестоящим руководством. Если партнер ссылается на солидных учредителей, проверьте это в учредительном договоре. Очень полезно также ознакомиться с балансом предприятия-партнера.

8. Проверьте паспорт и полномочия лица, подписывающего с вами договор, а также совпадение названия предприятия-партнера в тексте договора, в других документах и на печати.

9. В тексте договора должны отсутствовать ссылки на обязательства других юридических и физических лиц, кроме подписавших договор. Необходимо быть особенно внимательным в случае, если договор заключается от имени известной фирмы, а деньги направляются в адрес другого предприятия (даже если последнее называет себя дочерней структурой или региональным представителем известной фирмы).

10. Проверяйте предоставляемые залоги на предмет их возможного многократного перезакладывания.

11. При предоставлении вам поручительств (гарантий) других предприятий или организаций проверьте состоятельность поручителя (гаранта) и выясните, давал ли он вообще предоставленную вам гарантию.

12. В счетах-фактурах, в актах приемки-сдачи работ и в накладных всегда проверяйте соответствие указанного в документах и фактического количества и качества поставляемых товаров, а также объемов выполненных работ и услуг.

13. Контролируйте своих работников, не создавайте им условий, когда они могут “перепродаться” другой фирме.