Рэй Далио: чему учит основатель крупнейшего в мире хедж-фонда?
Недавно стало известно, что Рэй Далио — основатель крупнейшего хедж-фонда в мире Bridgewater Associates — ушел с поста главы компании. Самое время вспомнить, как он пришел к своему успеху — и подумать, чему мы можем у него научиться.
Как появилась компания Bridgewater?
Рэй Далио родился 8 августа 1949 года в округе Квинс Нью-Йорка. После окончания колледжа в 1971 году поступил в Гарвардскую школу бизнеса, где в 1973 году получил степень MBA. После непродолжительной работы в двух фирмах на Уолл-стрит в 1975 году будущий миллиардер основал собственную компанию Bridgewater.
Под руководством Рэя эта компания уже к 2011 году стала крупнейшим хедж-фондом в мире, заработав для своих клиентов больше денег, чем любой из конкурентов.
Как дела у Bridgewater в 2022 году?
На данный момент активы Bridgewater оцениваются в $150 млрд. Доходность флагманского фонда компании Pure Alpha составила 34,6% с начала этого года. С момента основания в 1991 году этот фонд ежегодно приносил в среднем 11,4% годовых.
Секреты успеха Bridgewater
Стратегия фонда Pure Alpha — находить активы, которые имеют низкую корреляцию друг с другом, это позволяет получать доходность вне зависимости от движений рынка.
У Bridgewater есть и второй фонд под названием All Weather (Всепогодный). По его структуре можно примерно понять, что подразумевает Далио, когда говорит о диверсификации:
55% — государственные облигации (75% — долгосрочные, 25% — среднесрочные);
30% — компании из индекса S&P 500.
15% — сырьевые инвестиции, драгоценные металлы и прочее.
Принципы жизни Далио
Рэй изложил их в своей книге «Принципы. Жизнь и работа»:
не бойтесь совершать ошибок, неудача — результат непринятия жизненных реалий и неудачной борьбы с ними;
постоянно учитесь, чрезмерная самоуверенность может дорого обойтись;
только постоянное саморазвитие поможет вам достичь желаемого результата;
будьте открытыми и честными с близкими;
«самой большой наградой стали люди и отношения, которые у меня были», — вспоминает миллиардер.
Принципы инвестирования Далио
диверсифицируйте свои вложения, чтобы во время кризиса не потерять весь капитал;
продавайте сильно выросшие в цене активы и вкладывайте полученную прибыль в компании с высоким потенциалом;
четко определяйте цель и стратегию своего инвестирования, чтобы не совершать ошибок;
нельзя слепо верить другим людям в принятии решений, но слушать мнение экспертов бывает полезно;
однако вся ответственность за ваши действия остается на вас самих.
Аналитик Александр Никитов, редактор Никита Марычев
InvestFuture.ru